주식 초보자가 반드시 지켜야 할 기본 투자 원칙 3가지

주식 투자 원칙

성공적인 투자 원칙 #1: 분산투자를 해라

여러분이 주식 투자를 할 때, 반드시 여러 상품에 분산 투자를 해야 합니다.

보통 20개 ~ 30개의 종목을 보유하는 것이 개별 종목의 리스크를 확실하게 줄일 수 있는 방법입니다.

예를 들어, 우리가 10개의 종목을 보유하고 있는데 하나의 종목이 상장 폐지 된다면 전체 포트폴리오의 10% 손실을 입게 되지만, 20개의 종목을 보유하고 있으면 5%의 손실만 입게 됩니다.

물론, 전체 주식 시장 자체가 하락하는 시기에는 이러한 분산 투자 방법이 여러분의 자산을 온전하게 보전해 준다고 보장할 수 없습니다.

자산을 분산해서 투자해야 합니다. 자산 간에 상관성이 낮은 자산군을 선택해서 여러 곳에 투자를 하는 것이 바라직합니다. 예를 들어, 주식, 채권, 금, 원자재 등 여러 개의 자산을 섞어서 포트폴리오를 구성할 수 있습니다. 단, 여러분이 포트폴리오를 구성할 때 전체 자산의 약 20% 정도는 현금을 보유하는 것이 좋습니다.

자산을 분산할 때, 투자 방식도 분산을 시키는 것이 좋습니다. 가용 현금을 제외한 나머지 자산을 동적자산분배와 정적자산분배로 분산투자하는 것이 바람직합니다. 처음에는 50:50의 비율로 구분을 하고, 몇 년 정도 투자를 해보고 난 뒤에 여러분에게 더 맞다고 생각하는 투자방법의 비중을 70:30 정도로 조정하면 됩니다. 끝으로, 동적자산분배를 할 때에는 30개 이상의 종목에 투자를 하시기 바랍니다. 종목을 늘릴수록 여러분의 투자 리스크는 감소한다는 점을 꼭 기억하셔야 합니다.

성공적인 투자 원칙 #2: 원칙대로 행동해라

우리는 보통 투자를 할 때 감정에 휩쓸려 투자를 하게 됩니다. 원칙이 없이 그 순간의 내 판단을 통해 투자 결정을 내리게 되는 것이죠. 글로벌A회사의 분기실적이 매우 훌륭하다는 기사를 보고 구매를 한다던지, 주변 지인이 B주식에 투자해서 돈을 벌었다는 말을 듣고 구매를 하는 등 기분에 따라 투자를 하는 경우가 많이 있습니다. 하지만, 원칙이 없는 투자는 손실을 키우게 되고, 결국에 성공적인 투자로 이어질 수 없게 됩니다. 예를 들어, 우리가 손절선을 5% 정도로 잡았다고 가정해봅시다. 막상 5% 손실선이 다가오면 우리는 반등을 기대하면서 기다리는 경우가 많고 결국에 더 큰 손해를 보고 팔게 되는 경우가 종종 있습니다. 그러므로, 우리는 반드시 매수와 매도에 대한 원칙을 세우고, 우리가 세운 원칙대로 꼭 행동하는 습관을 길러야 합니다.

성공적인 투자 원칙 #3: 내 감정을 배제하라

저는 개인적으로 정량적인 수치와 통계를 기반으로 하는 퀀트 투자를 선호합니다. 퀀트투자는 이미 미국에서는 전체 거래량의 80 % 이상을 차지할 만큼 일반화되어 있는 방법입니다. 뉴스, 기업호재, 실적 발표와 같은 정석적인 평가가 아니라, 재무제표 데이터와 같은 정량적인 평가 지표만 활용해서 투자를 하는 방식입니다. 우리는 인간이기에 감정에 취약할 수 밖에 없습니다. 정량적인 데이터를 믿는 것이 아니라, 나 자신의 판단을 믿게 되는 경우가 많습니다. 그러다 보니, 돈을 다 잃고 나서야 과거의 나를 원망하게 되는 것입니다. 따라서, 내 감정을 배제하는 투자 방식이 더 올바른 투자 방법이며, 수익측면에서도 더 우수하다는 것을 기억하시기 바랍니다.